השקעות חכמות כחלק מכלכלת המשפחה

במסגרת שירותי כלכלת המשפחה, דניאל בן גל מתמחה גם בתחום ההשקעות. השירות מיועד למשפחות המחזיקות כספים בחשבונות עובר ושב או בחיסכון רגיל, אשר אינם מניבים תשואה משמעותית. במקום שהכסף יישאר ללא תשואה בבנק, ניתן להשקיע אותו בחוכמה כדי ליצור הכנסות נוספות שיכולות לשפר את המצב הכלכלי לטווח הארוך ולתרום לתזרים החודשי של המשפחה בעתיד.

תהליך הייעוץ והתאמת השקעות

דניאל מתחיל בניתוח המצב הכלכלי של המשפחה ובבדיקת הסכום הזמין להשקעה. לא כל משפחה מתאימה להשקעות, ולכן חשוב לוודא שיש עודף כספי אמיתי שאינו נדרש לצרכים שוטפים או למצבי חירום. התהליך כולל הערכת פרופיל הסיכון, מטרות ההשקעה והאופק הזמני המתוכנן.

על בסיס נתונים אלו, דניאל מציע אפיקי השקעה – בנדל"ן או בשוק ההון – בהתאם להכנסות המשפחה וליעדיה. השקפתו המקצועית מדגישה כי השקעות צריכות להיות חלק מתוכנית כלכלית כוללת ולא להוות הימור או ניסיון להתעשר מהר.

הגישה מתמקדת ביצירת אסטרטגיית השקעה מאוזנת ומותאמת ליכולת הכלכלית, אשר עשויה לתרום ליציבות פיננסית ארוכת טווח.